您正在寻找具有专业知识同时合格执照的财务规划师吗?

您正在寻找具有专业知识，广泛经验同时更具有合格执照的财务规划师吗？
市场上充斥着各式各样披着“财务规划师”或“财务顾问”的产品销售员让您无从分辨吗？
首先，本人在此向您介绍个人背景。
在2008年获取
大马证卷委员会财务规划师代表执照
同时在2009年4月首50位获取
大马国家银行财务顾问代表执照。
专业文凭方面，本人拥有合格财务规划师文凭，简称CFP。及注册财务规划师文凭，简称RFP。学术上，本人完成管理荣誉学士学位。

在此与您分享我个人的服务
财务规划师要确实执行的六步骤是，
一， 建立与确认个人与客户双方的信任关系。
二， 收集个人资料並协助擬定个人人生目标与期望。
三， 客观的分析与评估个人的资料以确定其整体财务情況。
四， 共同制定並了解整体的财务计划。
五， 实行共同拟定的财务计划。
六， 检视与监控财务计划的进度。

个人服务方面涵盖了接近所有个人及家庭财务规划的需要：
一， 风险规划
二， 投资规划
三， 遗嘱及资产分配规划
四， 孩子教育基金规划
五， 退休规划
六， 财务独立自主规划
七， 税务规划

服务方式；
一， 单一需要规划事项
二， 长期聘约事项

收费方式；
一， 顾问费
二， 产品佣金
在投资方面，本人具有忠实义务，在于确保五个步骤的投资流程投資流确实执行，
一， 分析当下的状况(Analyze Current Position)。
二， 分散化－投资组合资产配置(Diversify-Allocate Portfolio)。
三， 拟出 正式投資策略(Formalize Investment Policy)。
四， 执行投资策略(Implement Policy)。
五， 追踪与监督(Monitor and Supervise)。

通过IPW 投资策略分析报告了解您的投资宗旨，风险承受度及对投资的期待。以这些资料来辅助设计一个以您为依归的投资策略。在投资策略的规划内包涵了分散投资的投资组合如何编排。委托经理人操作时留意较低的管理成本会忧于较高的管理成本，经理人的管理风格及策略。拟定策略的优先顺序由重要到不重要依序是：投资期限，资产种类，资产比例，次资产种类与比例，最后才是挑选那个经理人，基金，ETF 或股票。